Devisenhandelsgeschäfte
Devisenhandelsgeschäfte
Kassahandel
Kauf und Verkauf von Devisen per Kasse: Erfüllung zwei Bankarbeitstage nach Geschäftsabschluss zu aktuellen Kursen.
Aus Sicht des Kreditinstitutes:
Geldkurs: Kauf von Euro, Verkauf von Fremdwährungen
Briefkurs: Verkauf von Euro, Kauf von Fremdwährungen
Sichtkurs: Briefkurs + ½ Spanne (Ankauf von Fremdwährungsschecks E.v.)
Die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs nennt man Spanne (Spread). Während im Interbankenhandel die Spanne je nach Marktlage schwankt, wird im Kundengeschäft mit einheitlichen Spannen gerechnet.
Eurofixing
Derzeit teilen 15 zentrale Banken täglich um 13:00 Uhr die von Ihnen als marktgerecht erachteten Kurse des Euro gegen 8 andere Währungen (EuroFX) mit. Die hieraus ermittelten Kurse und Geld- und Briefspannen werden grundsätzlich im Kommissionsgeschäft verwendet.
Auch die EZB ermittelt täglich Referenzkurse für 17 Währungen. Diese dienen zur Ermittlung von Währungsbeständen und statistischen Meldungen.
Termingeschäfte:
Die Erfüllung des Vertrages erfolgt zu einem späteren Zeitpunkt, jedoch zu dem bei Vertragsabschluss festgelegten Terminkurs.
Swapsatz: Differenz zwischen Kassa- und Terminkurs
Deport: Terminkurs < Kassakurs = Abschlag
Report: Terminkurs > Kassakurs = Aufschlag
Swapgeschäfte
Hierbei kauft ein Kapitalanleger ausländische Währung per Kasse und verkauft sie wieder per Termin. Das Zinsgefälle zwischen den einzelnen Ländern wird unter Berücksichtigung der Laufzeit genutzt.
Kassakurs * Tage * Zinsdifferenz
100 * 360
